Numarul infractorilor de credite bancare este in crestere in Romania.
DIICOT Cluj a trimis in judecata 12 persoane care se ocupau cu obtinerea de credite bancare in mod fraudulos, acestia fiind acuzati ca au inselat opt institutii bancare si patru institutii financiare nebancare.

Cele 12 persoane au fost trimise in judecata pentru constituirea a doua grupuri infractionale in vederea comiterii de infractiuni, inselaciune, fals material in inscrisuri oficiale si fals in inscrisuri sub semnatura privata, informeaza NewsIn.

Activitatea infractionala s-a desfasurat in municipiul clujean Turda si a fost sesizata inca de la inceputul anului 2007, de catre Politia municipiului Turda, care a sesizat Parchetul cu privire la existenta unei retele implicata in obtinerea de credite bancare in mod fraudulos (si finantari pentru bunuri de consum), potrivit unui comunicat de presa de marti al Inspectoratului de Politie Judetean (IPJ) Cluj.

In 14 martie 2007, cauza a ajuns la DIICOT- Biroul Teritorial Cluj, care a lucrat cu politistii BCCO Cluj, specializati in combaterea macrocriminalitatii economico-finaciare.

"In perioada iunie - iulie 2006, S. Iosif, de 29 ani, din Turda, a gandit operationalizarea unui mecanism infractional ce viza obtinerea de credite de la institutii bancare sau societati de finantare prin folosire exclusiva de documente falsificate. Pentru a-si pune in practica ideea de afacere, S. Iosif l-a contactat pe varul sau, R. Ironim, de 44 ani, din Turda si l-a convins sa i se alature, atribuindu-i sarcini concrete - recrutarea unor persoane de conditie modesta (fara ocupatie, fara venituri si fara prea multe studii), care sa fie dispuse sa se prezinte cu documente false, la institutii bancare sau alte institutii de finantare nebancare si sa solicite obtinerea unor credite de nevoi personale sau cumpararea de bunuri in rate", se mai arata in documentul citat.

S. Ironim primea pentru fiecare client identificat 1500 de lei. La grup a aderat, ulterior, T. Ion, de 43 ani, cu antecedente penale, din comuna Frata, judetul Cluj, care avea sarcini de recrutare.

"S. Iosif procura documentele falsificate (adeverinte de venit, contracte de munca, carnete de munca cu impresiuni de stampila falsificata a ITM Cluj) si stabilea institutia victima. R. Ironim si T. Ion, se ocupau de clientela si creditele care erau obtinute sau bunurile cumparate, le preluau si le predau lui S. Iosif, care se ocupa si redistribuirea profitului, in cotele stabilite initial", mai arata comunicatul politiei.

Potrivit anchetatorilor, cei care mergeau sa obtina credite erau informati ca urmau sa beneficieze de creditare frauduloasa si ca finantarile nu aveau sa fie rambursate niciodata.

In total, grupul a recrutat 11 clienti si s-a creat un prejudiciu de 115.268 de lei in dauna a trei institutii bancare si o institutie financiar nebancara.

"In toamna anului 2006, realizand profitabilitatea afacerii in care fusese cooptat, R. Ironim a hotarat sa initieze pe cont propriu o afacere similara. Astfel, a constituit o noua grupare infractionala impreuna cu C. Ioana, de 33 ani, din Turda, fara antecedente penale si T. Ion, de 43 ani, cu antecedente penale, din com. Frata, judetul Cluj.

Noua gruparea a actionat in perioada octombrie 2006-februarie 2007, recrutand pentru finantare 12 clienti si creand un prejudiciu de 156.693 lei in dauna a cinci institutii bancare si trei institutii financiare nebancare", se precizeaza in comunicatul de presa al IPJ Cluj.

Coordonatorii celor doua grupuri au disparut de la domiciliu si din tara, insa au primit mandate de arest preventiv in lipsa. Pentru faptele lor cei trimisi in judecata risca intre 3 si 15 ani de inchisoare.

Articol citit de 588 ori