Articole despre "credite franci elvetieni"
Rezultatele 1 - 15 din 117 (0.152 secunde)
Cat de avantajoase mai sunt creditele in franci elvetieni?
Mai tineti minte creditele in franci elvetieni? In urma cu un an si jumatate, majoritatea bancilor care duceau o politica agresiva de crestere pe partea de creditare aveau in portofoliu astfel de produse de finantare.
La vremea respectiva, creditele in CHF erau cele mai avantajoase de pe piata, asta pentru ca erau purtatoare de dobanzi chiar si de doua ori mai mici decat imprumuturile in euro. Astazi, creditele in franci francezi sunt aproape la fel de scumpe ca cele in lei.
Spre deosebire de vara si toamna lui 2007, cand doar bancile din top 5 nu acordau credite in franci, in prezent doar doua banci isi mai crediteaza clientii in franci: OTP Bank si Garanti Bank.
Aceasta din urma desfasoara chiar si promotii la creditele in franci elvetieni. Prima promotie este pentru imprumuturile de nevoi personale si consta in perceperea unui comision de acordare de doar 1,5%. A doua promotie este tot pentru creditele de nevoi personale, dar de data aceasta este vorba de cele cu ipoteca. In acest caz, comisionul de acordare este de 1%, iar comisionul de analiza dosar este zero. Ambele promotii se desfasoara doar pana la data de 30 iunie.
Promotiile nu aduc niciun avantaj pentru clientii Garanti Bank, mai cu seama ca nivelul dobanzilor este usor mai mare decat cel al creditelor in euro. Astfel, in cazul imprumuturilor de nevoi personale, dobanzile la euro sunt de 12,12%, in timp ce pentru CHF aceasta este de 12,96%, potrivit datelor de pe site-ul oficial.
Creditul pentru ...
Alte articole despre: CHF, credite franci elvetieni, credite euro, comparatie
Creditele in franci elvetieni nu mai ofera avantaje
Din cauza pietelor internationale turbulente, lichiditatea in euro este relativ limitata, provocand orientarea creditarii spre lei.
Presedintele Raiffeisen Bank, Steven Groningen, considera ca activitatea de creditare pe retail va fi restictionata per ansamblu de noile norme impuse de BNR.
"La nivelul sistemului bancar ne asteptam la o incetinire a creditarii, astfel incat sa se reduca raportul credite/depozite de la nivelul de circa 120% cat este acum.", a declarat acesta, citat de Ziarul Financiar.
Dupa spusele lui Groningen, incetinirea porneste chiar din sistarea creditarii in franci elvetieni ajunse la o viteza de crestere foarte rapida datorita deferentelor de cost favorabile si sumelor mai mari ce puteau fi imprumutate.
Criza internationala si noul regulament impus de BNR, schimba avantajele creditarii in favoarea monedei euro.
"Cursul leului fata de franc depinde atat de cursul leu/euro, cat si de euro/franc. Din cauza turbulentelor de pe pietele internationale, francul elvetian s-a apreciat destul de mult fata de euro, fiind considerat o moneda de refugiu pentru investitori. Astfel, deprecierea leului fata de francul elvetian a fost mai mare decat cea fata de euro incepand cu jumatatea anului 2007", explica Van Groningen pierderea avantajului pe care il implica un credit in franci pe care nu il considera atat de riscant pana vara trecuta.
Cu toate acestea intre timp situatia s-a schimbat. Creditele in franci nu mai au avantaje pentru client si ...
Alte articole despre: banci, credite, franci elvetieni, finantare
Categorie: Investitii personale 874 vizite [ Ziare.com ]
Adio credite in franci elvetieni!
Creditele in franci elvetieni nu mai sunt o afacere din cauza BNR. Incepand din octombrie, BNR va schimba regulile la imprumut, si vom putea lua cu pana la o treime mai putini franci pe credit de la banca.
Asta pentru ca bancile trebuie sa tina cont de cursul valutar, iar leul s-a depreciat fata de franc cu 25%. Chiar seful bancherilor elvetieni ne avertizeaza sa stam departe de aceasta moneda, informeaza ProTV.
In aceste conditii, imprumutul va fi socotit la un curs de 2,42 lei pentru franc in loc de 2,25 lei, cat e in prezent.
Mai mult, calculul se face la cea mai mare dobanda din ultimele 18 luni, potrivit BNR: adica 9,7%, in loc sa se aplice 5,9% de exemplu, cea mai mica dobanda la franci din piata.
Rezultatul este o scadere cu aproape 30% a sumei pe care o vom mai putea lua cu imprumut in franci, echivalentul a aproape 3.000 de lei.
In cazul in care clientii nu-si vor plati ratele, cateva banci din Romania ar putea avea mari probleme, mai ales ca, din totalul de credite acordate, intre 50% si 70% sunt in franci elvetieni.
Alte articole despre: credite, franci, elvetieni, restrictii, BNR
Categorie: Investitii personale 1397 vizite [ Ziare.com ]
Capcanele creditului in franci elvetieni
Unul dintre cele mai cautate credite de pe piata este cel in franci elvetieni. Desi insusi Mugur Isarescu, guvernatorul BNR, a atras atentia in repetate randuri asupra pericolului pe care il reprezinta aceste credite exotice si a punctat asupra restrangerii acestora, clientii bancilor continua sa ia astfel de imprumuturi.
In ultimul an francul elvetian s-a apreciat cu circa 22%, iar sansele sa ajunga la un nivel mai scazut sunt mici. Ceea ce inseamna ca in prezent romanii care au credite in franci elvetieni sunt nevoiti sa plateasca rate mai mari cu acelasi nivel.
Pe de alta parte, despre francul elvetian se spune ca este una dintre cele mai stabile monezi, iar dobanda de referinta este stabila si la un nivel scazut. Insa trebuie mentionat faptul ca exista un pericol al aprecierii francului elvetian care va conduce automat la o noua scumpire a creditelor in aceasta moneda exotica.
Un alt pericol este cel al schimbului valutar, adica la transformarea leilor in franci elvetieni. De obicei romanii nu gasesc la casele de schimb valutare sa cumpere franci elvetieni. Astfel ca singura optiune care ramane este platirea ratei direct la casa de schimb valutar a bancii de la care s-a luat imprumutul si acceptarea implicita a ratei de schimb afisate de banca. Iar aici apare evident o "mica" problema, pentru ca bancile cer preturi mai mari pentru francul elvetian, ceea ce poate duce la o scumpire a ratei cu pana la 1-2%.
Si, cu toate acestea, numai anul trecut romanii au ...
Alte articole despre: credite, franci elvetieni, capcane, schimb valutar
Creditele in franci elvetieni, indezirabile pentru BNR
Banca Nationala a Romaniei (BNR) sugereaza bancilor comerciale sa renunte la acordarea de credite in franci elvetieni, deoarece acestea se pot dovedi scumpe pe termen lung, a declarat joi viceguvernatorul BNR, Cristian Popa.
"Francul elvetian poate fi scump in timp, iar oamenii ar trebui sa fie foarte prudenti in privinta aceasta", a spus Cristian Popa (foto), la un seminar despre stabilitate financiara organizat in cadrul reuniunii BERD de la Kiev.
Oficialul BNR a mentionat ca, in cazul in care banca centrala ar lua masuri administrative care sa limiteze creditele in "monede exotice" precum francul elvetian, bancile din alte state membre ale Uniunii Europene ar putea acorda oricand astfel de credite prin deschiderea unor simple birouri locale.
Director executiv al Raiffeisen International, Herbert Stepic, care este si vicepresedinte al RZB, a carei subsidiara din Romania acorda credite in franci elvetieni, sustine insa ca BNR ar trebui sa ia masuri administrative de limitare a creditelor in monede exotice, deoarece altfel este suficient ca o singura banca sa le acorde, pentru ca piata sa oblige si alte banci sa faca la fel.
"Am vrea sa renuntam sa acordam credite in franci elvetieni in Romania, dar atat timp cat ceilalti o fac, nu putem sa ne scoatem singuri de pe piata", a spus Stepic, la acelasi seminar.
Viceguvernatorul Cristian Popa a precizat, insa, ca bancile straine ar putea ataca segmentul de persoane cu venituri mari, in cazul in care banca centrala ...
Alte articole despre: BNR, credite, franci elvetieni, monede exotice
Seful BRD: E o nebunie sa dai credite in franci elvetieni
Acordarea de credite in franci elvetieni pe piata romaneasca reprezinta o "nebunie" din partea acelor banci care fac acest lucru, iar BRD-SocGen nu are de gand sa dea astfel de imprumuturi, a spus joi presedintele-director general al BRD-SocGen, Patrick Gelin.
"Dupa parerea mea, e o nebunie din partea bancilor sa acorde credite in franci elvetieni in Romania, iar BRD nu are deloc in portofoliu credite in aceasta valuta, din cauza riscurilor pe care le implica", a spus Gelin, citat de NewsIn.
Seful BRD reia, astfel, o idee enuntata la inceputul acestei luni de guvernatorul bancii centrale, Mugur Isarescu, care avertizase ca multe persoane nu cunosc riscurile la care se expun luand credite in monede cu randamente mai mici in prezent.
"Francul elevetian este in mod traditional o moneda de refugiu", in care fac plasamente investitorii in perioade tulburi, intarindu-l, explicase Isarescu, care adaugase ca banca centrala ar putea lua masuri, fara sa dea insa detalii.
Or, intarirea francului fata de leu scumpeste creditele luate in aceste monede si sporesc riscurile de nerambursare.
Mai multe banci de pe piata romaneasca acorda credite in franci elvetieni sau in yeni, care in prezent sunt monede cu randament mic, deoarece dobanda de referinta a bancilor centrale din Elvetia sau Japonia sunt mai mici decat in zona euro sau in Statele Unite.
In portofoliul de credite al BRD, 47% sunt credite in valuta, din care 90% in euro, a precizat Gelin.
In prezent, in ...
Alte articole despre: credite, franci elvetieni, nebunie, BRD
Creditele exotice, mai scumpe cu pana la suta la suta
Romanii care au credite in valuta au parte de zile grele in aceasta perioada, din cauza prabusirii monedei nationale. Fie ca este vorba de euro, dolar, yen sau franc elvetian, ratele la imprumuturile la banci au explodat in ultimul an si jumatate.
Insa, desi moneda europeana a atins in aceste zile recorduri dupa recorduri in ce priveste devalorizarea fata de leu, daca este sa facem un clasament al celor mai "napastuiti", pe primul loc ies cei care au optat pentru imprumuturile in yeni japonezi, urmate de cele in franci elvetieni.
Si asta chiar daca la acestea dobanzile practic nu s-au modificat atat de mult, asa cum s-a intamplat la imprumurile in euro. Asa-numitele credite exotice aveau dobanzi mai mici, bancile nefiind nevoite sa realizeze rezerve minime obligatorii la BNR in aceste valute iar dobanzile de referinta ale monedelor amintite fiind scazute.
Asa ca, in scurt timp, creditele ipotecare in yeni japonezi si franci elvetieni au devenit foarte cautate. Daca ne raportam la minimele inregistrate in luna iulie 2007, cele mai mari scumpiri la ratele creditelor in valuta le-au suportat persoanele care au ales yenii japonezi.
Iata ca inceputul anului 2009 a adus o depreciere masiva a monedei nationale, iar romanii cu credite in valuta au de platit rate de pana de doua ori mai mari, iar devalorizarea monedei nationale pare mai greu de stopat ca niciodata.
Cele mai scumpe au devenit acum creditele in yeni. La imprumuturile in modena japoneza rata aproape ...
Alte articole despre: credite franci elvetieni, scumpire credite euro, majorare rate credite
Categorie: Investitii personale 1548 vizite [ Ziare.com ]
Refinantarea in euro, solutia pentru evitarea riscului creditelor in CHF
Romanii care au imprumuturi in franci elvetieni vor trebui sa-si refinanteze creditele daca vor sa evite majorarea costurilor cu dobanda, generate de cresterea riscurilor valutare, sunt de parere analisti financiari.
Contextul international si reglementarile BNR in domeniul creditarii au fosrta bancile comerciale din Romania sa-si scoata din portofoliu produsele in franci elvetieni. Romanii au imprumutat in franci elvetieni echivalentul a 14,3 miliarde euro, ceea ce reprezinta 15% din totalul creditelor in valuta, desi oficialii Bancii Centrale au avertizat in permanenta asupra riscurilor la care se expun cei care contracteaza astfel de imprumuturi.
Pana in prezent, un numar de sapte banci si-au revizuit atitudinea fata de creditele in CHF. Volksbank, Piraeus Bank, Credit Europe Bank, Banca Romaneasca si Millennium Bank au stopat acordarea de credite in franci elvetieni, in timp ce Raiffeisen Bank si OTP Bank au decis limitarea acestora, pe motiv ca au ajuns sa aiba costuri similare celor in euro.
"Unul dintre motivele pentru care bancile au renuntat la acordarea de credite in franci elvetieni este acela ca riscul valutar, in urma aplicarii regulamentului BNR, este mult mai mare, de 25%, fata de cel la moneda unica, anulandu-se astfel acel diferential de dobanda", a declarat Lucian Anghel, analistul-sef al BCR, citat de Business Standard.
In aceste conditii, specialistii in domeniu sustin ca refinantarea in euro este cea mai buna optiune in momentul de fata, dar ...
Alte articole despre: CHF, credite franci elvetieni, riscuri, refinantare
Categorie: Consumator 1168 vizite [ Ziare.com ]
OTP Bank Romania nu renunta la creditul in franci elvetieni
OTP Bank Romania va continua sa dea imprumuturi in franci elvetieni si mizeaza pe o normalizare, in viitor, a costului acestui tip de credit, dupa ce dobanzile ridicate l-au scumpit la un nivel apropiat de cel la creditele in alte valute, a spus miercuri presedintele bancii, Laszlo Diosi.
"Este posibil ca aceste credite sa nu revina la aceleasi costuri ca inainte, dar isi vor reduce costurile si de aceea nu le scoatem din portofoliu. Creditarea in franci elvetieni cred ca va ajunge iar aproape de normalitate", a declarat Diosi citat de NewsIn.
El a adaugat ca moneda americana si francul elvetian sunt "monede corelate in proportie de 98%".
OTP Bank a fost prima banca ce a introdus creditele in franci elvetieni in Romania, in 2005.
Diosi a precizat ca astfel de monede, "de refugiu", nu isi vor pierde din valoare, motiv pentru care creditele in dolari si franci elvetieni au devenit mai scumpe.
Pe de alta parte, presedintele OTP Bank sustine ca "banca centrala are dreptate sa incurajeze creditele in lei, insa daca luam in calcul aderarea la zona euro, nu are sens ca imprumuturile ipotecare sa fie in alta moneda decat euro".
Totodata, Diosi sustine ca segmentul de internet banking al OTP Bank este in dezvoltare, "aproximativ 60-70% din operatiuni realizandu-se in acest mod".
Referitor la reducerea rezervelor minime obligatorii pentru pasivele in lei de la 20% la 18%, Diosi a mai spus ca decizia Bancii Nationale a Romaniei (BNR) reprezinta pentru OTP Bank o ...
Alte articole despre: OTP Bank, creditare franci, credite franci, franci elvetieni
Majoritatea bancilor din Romania au renuntat la creditele in franci elvetieni
Volksbank, Piraeus Bank, Credit Europe Bank, Banca Romaneasca si Millennium Bank si-au retras din oferta creditele in franci elvetieni, iar Raiffeisen Bank si OTP Bank au limitat creditele in aceasta valuta, pe motiv ca au ajuns sa aiba costuri similare celor in euro din cauza crizei mondiale.
Volksbank Romania, subsidiara romaneasca a grupului financiar austriac Volksbank, a anuntat, vineri, ca renunta la acordarea creditelor in franci elvetieni, pe fondul noilor norme de creditare impuse de Banca Nationala a Romaniei (BNR) si a crizei financiare internationale.
Piraeus Bank a oprit, de asemenea, creditarea in franci elvetieni, dar a refuzat sa comenteze motivele pentru care a recurs la aceasta masura. Nici Credit Europe Bank Romania si Banca Romaneasca nu au dorit sa dea detalii despre masurile similare, informeaza NewsIn.
Millennium Bank Romania si-a sistat, de asemenea, oferta de credite in franci elvetieni, pe motiv ca "in contextul actual, creditele in CHF ofera aproape aceleasi conditii de creditare ca imprumuturile in moneda europeana si atunci nu se justifica sa ai doua produse similare in portofoliu", au declarat reprezentanti ai bancilor.
Raiffeisen, OTP, GarantiBank si Bancpost mai dau credite in CHF
In schimb, reprezentantii Raiffeisen Bank Romania au declarat pentru NewsIn ca nu au stopat creditele in franci elvetieni, "dar costurile cu astfel de credite au ajuns sa le egaleze pe cele in euro, si atunci e normal ca oamenii sa se indrepte spre cele ..
Alte articole despre: franci elvetieni, credite, banci, criza financiara, costuri creditare
Romanii se indatoreaza tot mai mult in franci elvetieni
Romanii au contractat, in luna iunie, imprumuturi in moneda exotica de un miliard de lei, aceasta fiind cea mai mare crestere a volumului de astfel de credite din ultimul an.
Imprumurile efectuate in alte monede decat euro a atins nivelul de 9,9 miliarde de lei in luna iunie, fata de 8,9 miliarde de lei cat a atins in mai, potrivit satelor INS.
Dintre monedele exotice, creditele in franci elvetieni au o pondere aproape exclusiva, dupa ce oferte in yeni japonezi au disparut, iar dolarul si-a pierdut din atractivitate.
Valoarea totala a creditelor in franci elvetieni destinate achizitiei de locuinte a atins in iunie 2,7 miliarde de lei, cu o crestere de numai 192 de milioane de lei.
Raportat la anul 2007, creditul in franci elvetieni a crescut de aproape patru ori, de la 2,6 miliarde de lei in iunie 2007 la aproape 10 miliarde de lei in iunie 2008, informeaza Cotidianul.
Guvernatorul BNR Mugur Isarescu a recomandat in repetate randuri bancherilor sa renunte la acest tip de finantare. Bancherii insa au pareri impartite in privinta creditelor in franci elvetieni.
Daca presedintii bancilor care acorda astfel de credite considera francul elvetian o moneda chiar mai sigura decat euro, alti bancheri sustin ca acordarea de imprumuturi in monede exotice reprezinta un act iresponsabil din partea bancilor.
Romanii apeleaza insa la un astfel de credit din simplul motiv ca are o dobanda semnificativ mai mica.
Alte articole despre: credit, franci levetieni, moneda exotica, Banca
Categorie: Investitii personale 1343 vizite [ Ziare.com ]
Imprumuturile in franci elvetieni, din nou rentabile
Cursul de schimb al francului elvetian a revenit la nivelul de la inceputul anului, astfel ca dupa o perioada de volatilitate ridicata, acum cotatiile sunt favorabile creditelor in aceasta moneda.
Daca in prima zi a lui 2008 francul elvetian era cotat cu 2,1911 lei, dupa o perioada de volatilitate pronuntata, paritatea anuntata de banca centrala pentru vineri este de 2,1819 lei/franc elvetian.
Ieftinirea francului aduce un plus de atractivitate imprumuturilor in valute exotice, cu atat mai mult cu cat dobanzile pe care acestea le presupun sunt mai mici fata de cele in euro sau in lei, informeaza Adevarul.
Cele mai recente statistici ale Bancii Nationale a Romaniei(BNR) aratau ca imprumuturile in valute exotice reprezentau in luna mai 15% din totalul creditelor pentru locuinte.
Numai de la inceputul anului avansul creditelor in aceste valute a fost de 20%, de doua ori mai mare decat avansul pietei pentru imprumuturile destinate achizitiei de locuinte.
Practic, in luna mai creditele in alte valute (franci elvetieni, forinti, yeni si dolari) reprezentau 2,5 miliarde lei dintr-un total de 16,5 miliarde lei.
Analistii spun ca dinamica ridicata se datoreaza in principal apetitului tot mai mare pentru imprumuturile in franci elvetieni.
Alte articole despre: imprumuturi, franci elvetieni, credite, avantaje
Categorie: Investitii personale 832 vizite [ Ziare.com ]
BCR considera creditarea in franci elvetieni drept o activitate iresponsabila
Banca Comerciala Romana (BCR) se fereste sa acorde clientilor sai credite in franci elvetieni, considerand creditarea in monede exotice ca fiind o activitate iresponsabila pe piata romaneasca, este de parere Manfred Wimmer, fostul presedinte executiv al bancii.
Acesta a recunoscut faptul ca scaderea cotei de piata a BCR pe segmentul de creditare a scazut, in parte, si datorita faptul ca institutia nu a introdus in portofoliu astfel de produse de creditare.
"Depinde de noi sa nu intram in unele tranzactii cu grad ridicat de risc", a conchis Manfred Wimmer, explicand ca o astfel de decizie nu este impusa de la Viena.
Toate imprumuturile de pana la 40 milioane euro acordte de BCR sunt aprobate la nivel local, de reprezentanti ai conducerii bancii din Romania. Creditele care depasesc acest nivel sunt trimise, insa, spre aprobare in Austria.
Alte articole despre: BCR, franci elvetieni, credite, declaratie
Bancile continua creditarea in franci elvetieni si yeni
Bancile care ofera deja credite in franci elvetieni anticipeaza o crestere a volumului acestora in 2008, in timp ce alte banci, care nu cuprind in portofoliul lor astfel de imprumuturi, califica drept iresponsabila aceasta directie, in ton cu avertismentele bancii centrale.
Presedintele Volksbank, Gerald Schreiner, declara saptamana trecuta ca imprumuturile in franci elvetieni acordate de banca pe care o conduce au reprezentat o treime din totalul portofoliului de credite din 2007 de 2,21 miliarde euro.
La OTP Bank Romania, creditele in franci elvetieni au reprezentat peste o treime (36%) din totalul creditelor acordate in 2007, de 642,9 milioane euro.
In acest an insa, avand in vedere valurile facute de Banca Nationala a Romaniei (BNR), majoritatea analistilor bancari anticipeaza o diminuare a ponderii creditelor in franci elvetieni in portofoliul total de credite din Romania, dar volumul acestora va fi cu siguranta mai mare, au declarat reprezentantii OTP Bank Romania, citati NewsIn.
Si Raiffeisen Bank Romania considera ca e posibil ca ponderea creditelor in franci elvetieni sa sufere o usoara scadere, dar e putin probabil ca aceasta sa se resimta si in privinta volumului, in conditiile in care cererea de imprumuturi e in continua expansiune.
Creditele in franci elvetieni se regasesc si in oferta Bancpost, Banca Romaneasca, Credit Europe Bank, Garanti Bank, Millenium Bank si Piraeus Bank.
Banca Romaneasca a oferit in primele luni ale anului trecut si ...
Alte articole despre: franci, elvetieni, yeni, credite, BNR, banci
Creditele in franci elvetieni aduc pierderi mai mari decat cele in euro
Euro creste, cresc si ratele la banca. Acesta este calculul pe care si-l face fiecare roman care are un imprumut in euro atunci cand aude ca moneda europeana a crescut iar, iar leul s-a depreciat. Insa nu numai moneda unica europeana castiga teren in fata leului.
Atat dolarul, cat si francul elvetian, monede in care se acorda credite in Romania, s-au apreciat semnificativ in aceasta perioada, chiar mai mult decat euro, relateaza Gandul. Astfel, cei mai castigati din acest punct de vedere sunt romanii care au salarii in lei si s-au imprumutat tot in moneda nationala deoarece platesc aceleasi rate.
Un calcul simplu arata ca, de la inceputul acestui an, cel mai mult a crescut francul elvetian, urmat de dolar si apoi de euro.
Spre exemplu, cursul oficial comunicat de BNR al francului elvetian a crescut cu 7,57%, atingand ieri valoarea de 2,3570 lei - nivel la care a mai fost cotat la inceputul lui 2006.
Tot de la inceputul acestui an s-au apreciat considerabil dolarul american - cu 5,88% si euro cu 4,62%.
Statisticile arata ca creditele in franci elvetieni sunt din ce in ce mai solicitate. Intr-un singur an, Volksbank a creditat peste 16.000 de persoane in franci elvetieni, valoarea medie a imprumuturilor acordate depasind cu putin 38.000 de euro.
Alte articole despre: franci elvetieni, credite, euro, dolar
- Romania, in Cartea Recordurilor pentru ... cel mai mare monument dedicat cepei
- Premiu de 1 milion de dolari la loto, nerevendicat
- Considerat in coma timp de 23 de ani, un belgian a fost tot timpul constient
- Nu-l pupa pe Mos Craciun, ar putea avea gripa porcina!
- Twitter, echivalentul cocainei pentru internauti
- Orice pentru a vinde (Galerie Foto)
- Torturi de divort (Galerie Foto)
- Un pilot care a aterizat de urgenta a salvat toti pasagerii
- Asigurarea de viata nu acopera accidentele de masturbare
- Timisoara intra in Cartea Recordurilor cu cea mai mare lampa din lume
Copyright © 2009 Ziare.com
Informatiile si imaginile stirilor sunt ©Copyright-ul ziarelor din care au fost extrase articolele.
Ziare.com nu este raspunzator pentru continutul lor.