Articole despre "fonduri ipotecare sua miliarde"
Rezultatele 1 - 15 din 20 (0.158 secunde)
Freddie Mac si Fannie Mae, pierderi de 24 de miliarde de dolari
Freddie Mac, al doilea mare furnizor de credite ipotecare de pe piata americana, a raportat pierderi de 5 miliarde de dolari, pentru cel de al treilea trimestru al acestui an.
Reprezentantii companiei au precizat ca Freddie Mac va avea nevoie de si mai mult ajutor din partea guvernului SUA, pentru a ramane solvabila, transmite Reuters.
In acelasi timp, marele rival al companiei, Fannie Mae, a anuntat ca va avea nevoie de 15 milioane de dolari de la Trezoreria SUA, dupa ce a raportat pierderi de 18,9 miliarde de dolari, pentru cel de al treilea trimestru din 2009.
Pierderile inregistrate de cele doua fonduri ipotecare au pus in dificultate Congresul american, care ar vrea sa economiseasca banii contribuabililor, dar in acelasi timp are nevoie de Freddie Mac si Fannie Mae puse pe picioare.
In aceste conditii, ambele companii vor continua sa ramana in conservare si vor supravietui cu banii guvernului american.
Pana in clipa de fata, Freddie Mac a primit 51.7 milioane de la Trezoreria americana , iar Fannei Mae 60,9 milioane, in cadrul programelor de salvare demarate anul trecut.
Alte articole despre: Freddie Mac Fannie Mae pierderi, fonduri ipotecare SUA miliarde
Numarul bancilor din SUA inchise in acest an a ajuns la 98
Autoritatile americane au inchis inca trei banci din statele Minnesota, Michigan si Colorado, urcand numarul total al bancilor inchise de la inceputul anului la 98, in contextul celei mai mari crize economice din ultimii 70 de ani, potrivit Bloomberg.
Astfel, Federal Deposit Insurance Corp (FDIC), administratorul schemei de garantare a depozitelor din SUA, a anuntat vineri inchiderea de catre autoritatile de supraveghere a doua banci - Jennings State Bank din Spring Grove, Minnesota, si Warren Bank din Warren, Michigan. A treia banca inchisa este Southern Colorado National Bank din Pueblo, statul Colorado.
Falimentele anuntate vineri vor costa FDIC 293,3 milioane dolari.
FDIC a precizat ca va continua sa garanteze depozitele bancare si ca nu este nevoie de o schimbare a relatiei cu banca pentru ca un client sa fie asigurat.
Falimentele bancare din SUA au ajuns in acest an la cel mai mare numar dupa criza de la inceputul anilor '90, in conditiile in care creditorii continua sa fie sub presiune, mai ales pe partea de imprumuturi ipotecare. Somajul a atins in septembrie cel mai inalt nivel din ultimii 26 de ani in Statele Unite, astfel ca bancile au in continuare clienti ce nu mai pot achita ratele la credite.
Anul trecut, 25 de banci americane au fost inchise de guvern, fata de numai trei in 2007, cele peste 120 de falimente dibn ultimii doi ani epuizand mare parte din fondurile FDIC.
Administratorul schemei de garantare spera sa obtina 45 de miliarde de ...
Alte articole despre: banci, SUA, faliment
Bursele din SUA deschid pe verde, sprijinite de stirile privind noi ajutoare pentru banci
Bursele americane au deschis sedinta de joi in urcare, dupa ce investitorii si-au indreptat atentia catre actiunile din sectorul financiar in urma vestilor ca administratia Obama ar putea cere fonduri suplimentare pentru sprijinirea bancilor.
Conform datelor de la deschidere, indicele Dow Jones a urcat cu 0,83%, la 7.331,42 puncte, iar Nasdaq a crescut cu 0,65%, la 1,434.67 puncte. De asemenea, indicele Standard & Poor's 500 a urcat cu 1,08%, la 773,18, scrie AFP, citata de NewsIn.
Presedintele american Barack Obama ar putea cere inca 250 miliarde dolari pentru ajutorarea sistemului economic american, au declarat joi doi oficiali ai administratiei prezidentiale.
Congresul a aprobat anul trecut un plan de 700 miliarde dolari destinat salvarii sistemului bancar, care s-a confruntat cu datorii ipotecare neperformante ce au redus abilitatea bancilor de a oferi credite.
Oficialii guvernamentali au subliniat ca inca nu a fost luata o decizie cu privire la o cerere formala adresata Congresului sau referitor la suma ceruta de Obama.
Alte articole despre: burse verde SUA, ajutor banci Obama, administratia barack obama
Unde s-au dus banii din cadrul planului SUA de salvare a sistemului financiar
Presedintele american George W. Bush i-a anuntat luni pe membrii Congresului ca Trezoreria intentioneaza sa acceseze ultima transa, de 350 miliarde dolari, din cadrul planului de salvare a sistemului financiar, de 700 miliarde dolari.
Bush a actionat in numele presedintelui ales, Barack Obama, ce urmeaza sa preia mandatul pe 20 ianuarie, informeaza Reuters.
Congresul a aprobat programul de salvare la inceputul lunii octombrie, insa a permis accesul la numai jumatate din fonduri. In urma acestei notificari, legislativul are la dispozitie 15 zile pentru a bloca accesul la fonduri.
Trezoreria a anuntat luni ca a cheltuit deja 265,3 miliarde dolari din acest fond si ca si-a luat alte angajamente ce ar necesita in total 354,4 miliarde dolari.
Reuters a realizat o lista a cheltuielilor si angajamentelor realizate de Trezoreria americana, din fondurile ce ii sunt disponibile.
- 250 miliarde dolari au fost destinati cumpararii de actiuni preferentiale si de garantii in cadrul bancilor
- 40 miliarde dolari au fost investiti in cadrul asiguratorului American International Group
- 20 miliarde dolari au fost investiti in Citigroup
- 19,4 miliarde dolari au fost acordati pentru sprijinirea industriei auto americane
- 5 miliarde dolari au fost promisi pentru a acoperi posibilele pierderi in cadrul unui portofoliu de active ipotecare al Citigroup
- 20 miliarde dolari au fost promisi pentru a acoperi posibilele pierderi in cadrul unui program derulat de ...
Alte articole despre: bani SUA salvare, plan SUA salvare, bani salvare financiar
Freddie Mac cere guvernului SUA 13,8 miliarde dolari
Banca ipotecara Freddie Mac din Statele Unite, nationalizata cu doua luni in urma, a cerut Trezoreriei 13,8 miliarde dolari, dupa ce a avut pierderi nete de 25,3 miliarde dolari in trimestrul al treilea.
Pierderile nete din trimestrul al treilea au fost de 25,3 miliarde dolari, adica 19,44 dolari/actiune, dupa deprecieri de active si credite ipotecare si valori mobiliare neperformante. Pierderile i-au fortat pe reprezentantii bancii sa ceara fonduri guvernamentale pe care au spus ca se asteapta sa le primeasca pana in 29 noiembrie.
Cererea bancherilor de la Freddie Mac accentueaza povara tot mai mare a guvernului, in conditiile in care incearca sa impiedice un colaps al pietelor financiare. Secretarul Trezoreriei Henry Paulson a alocat 700 miliarde dolari pentru salvarea bancilor si a companiilor financiare, iar Federal Reserve, banca centrala americana, a intervenit ca sa sustina pietele de creditare pe termen scurt.
Banca ipotecara Fannie Mae, nationalizata tot in septembrie, a aratat saptamana aceasta ca ar putea avea nevoie de finantare pana la sfarsitul anului si a avertizat ca suma de 100 miliarde dolari alocata de guvern ar putea sa nu fie de ajuns.
Alte articole despre: Freddie Mac, guvern, SUA, fonduri, pierderi
Pentru Trezoreria SUA, greul incepe odata cu aplicarea planului de salvare
Trezoreria Statelor Unite are mai putin de o luna sa puna pe picioare una dintre cele mai mari firme de gestionare a activelor din lume, cu un buget impresionant de 700 miliarde dolari, de al carei succes depinde soarta economiei mondiale, potrivit NY Times.
Planul de salvare, promulgat rapid de presedintele Bush, trebuie sa faca tot ceea ce expertii financiari nu au fost in stare in decursul ultimului an: sa atribuie o valoare in dolari activelor legate de ipoteci, pe care nu le vrea nimeni, sa le scoata din bilanturile contabile ale bancilor cu probleme si sa deblocheze pietele de credit.
Cand a semnat legea, Bush i-a avertizat pe americani sa nu se astepte la rezultate imediate.
"Se va actiona cat se poate de rapid, dar lucrurile nu se vor rezolva peste noapte. Ne vom aloca timpul necesar sa cream un program eficient care sa isi atinga scopul si care sa nu iroseasca dolarii contribuabililor", a declarat presedintele Statelor Unite, citat de New York Times.
Chiar daca a lucrat febril in ultimele doua saptamani, Trezoreria nu va cumpara primul activ toxic de la o banca timp de cel putin inca sase saptamani de acum incolo si este aproape sigur ca nu o va face inaintea alegerilor din 4 noiembrie.
Oficialii Trezoreriei, pe de alta parte, nu au de gand sa se ocupe ei insisi de activele ipotecare. Ei vor externaliza toata treaba unor profesionisti, care vor supraveghea portofolii de obligatiuni si alte valori mobiliare, pentru o taxa de management.
Trezoreria ...
Alte articole despre: trezorerie, SUA, plan, greu, externalizare
400 de arestari in SUA, dupa un an de criza pe piata creditelor
Autoritatile americane au efectuat joi zeci de arestari si inculpari, in cadrul unei anchete privind deturnari de fonduri legate de creditele ipotecare cu grad ridicat de risc, care, in decurs de numai un an au generat o criza pe piata financiara mondiala.
Dupa o ancheta care a durat trei luni si jumatate, numita "Operatiunea Ipoteci Necinstite", secretarul american al justitiei si FBI-ul au inculpat 406 persoane pentru frauda si au arestat 60 dintre ele, informeaza AFP.
Printre inculpati se numara doi fosti gestionari ai fondurilor bancii de investitii Bear Stearns.
Potrivit autoritatilor, ancheta s-a desfasurat in perioada 1 martie - 18 iunie si a vizat creditele imobiliare acordate fara ezitare unor clienti insolvabili.
Au fost pronuntate inculpari pe tot teritoriul tarii, in legatura cu diverse dosare in care investitorii au pierdut in total peste un miliard de dolari, se arata intr-un comunicat al departamentului.
Cei doi fosti gestionari de la Bear Stearns, Ralph Cioffi si Mathew Tannin, au fost arestati pentru conspiratie si frauda. Ei sunt acuzati pentru ca ar fi inselat voit investitorii in primavara anului 2007, determinandu-i sa continue sa investeasca in doua fonduri despre care stiau ca se afla pe punctul de a se prabusi.
Prabusirea lor, in iunie 2007, a marcat inceputul crizei financiare si le-a provocat investitorilor pierderi de 1,4 miliarde de dolari, potriviti departamentului.
Alte articole despre: inculpari, arestari, SUA, frauda
Categorie: International 935 vizite [ Ziare.com ]
Secretul unui profit istoric
In 2008, sistemul financiar se prabusea, iar milioane de oameni de afaceri isi pierdeau miliardele investite. Totusi, o persoana a reusit sa obtina un profit istoric mizand tocmai impotriva celor care au provocat criza.
Un fond de investitii din New York, condus de John Paulson, a castigat 20 de miliarde de dolari intre 2007 si 2009 dupa ce a pariat impotriva pietei imobiliare si a marilor companii financiare, potrivit Wall Street Journal.
Partea lui Paulson a fost de patru miliarde de dolari, adica peste 10 milioane de dolari pe zi.
Profitul lui se datoreaza investitiilor in valoare de un miliard de dolari pe care le-a facut in 2006 cand, fiind convins ca piata imobiliara se va prabusi, a cumparat asigurari pentru investitiile riscante in ipoteci.
Cand previziunile lui s-au adeverit, valoarea asigurarilor a explodat. Unul dintre fondurile gestionate de el a crescut cu 500% in numai un an, dar in 2008 si-a dat din nou seama ce urma sa se intample si a pariat ca pretul actiunilor va scadea. Astfel, Paulson a obtinut profit si cand marile companii s-au prabusit.
Succesul lui John Paulson si al altor investitori dezavantajati si subestimati i-a invatat ceva pe cei care vor sa se intreaca cu marii jucatori de pe piata financiara, iar modul in care au actionat reprezinta cateva lectii de afaceri.
Analizele expertilor ar trebui privite cu scepticism
In primul rand, investitorii au invatat ca nu trebuie sa se bazeze pe asa-zisii experti. Foarte multi dintre ei ..
Alte articole despre: afaceri succes criza financiara, profit criza financiara, criza piata imobiliara SUA, criza financiara SUA
Efectele crizei creditelor din America asupra Europei
Criza creditelor ipotecare din SUA a zguduit sistemul financiar global si ameninta acum lumea cu o recesiune economica. Aceasta are radacini foarte adanci si destul de solide, si are la baza riscuri excesive, intelegeri intre autoritatile de politica monetara si industria financiara si absenta unui sistem de evaluare satisfacatoare, interactiunea dintre riscurile creditarii si ciclul economic.
Piata imobiliara supraincalzita si excesele consumatorului american au inceput sa-si arate efectele negative asupra intregii economii a SUA, materializate intr-o criza care a imbolnavit sistemul financiar global. Banca Mondiala si alte institutii de rating au trebuit sa-si revizuiasca in scadere previziunile pentru cresterea economica globala di n2008-2009.
La baza acestei crize sunt companiile ipotecare din SUA, care au castigat sute de miliarde de dolari acordand imprumuturi unor persoane cu un istoric de plata indoielnic. Aceste datorii au fost apoi transformate in obligatiuni si vandute institutiilor financiare din toata lumea, care le-au revandut fondurilor de pensii si fondurilor speculative.
Criza a debutat practic in toamna lui 2006, in SUA, odata cu executarea silita a tot mai multor americani, care nu-si mai puteau achita ratele, iar pe parcursul anului 2007 s-a transformat intr-o criza a creditelor la nivel mondial.
Analistii Moody's Investors Serv considera ca reducerea trasabilitatii riscului in procesul de inovare financiara, confuzia cu privire la concepte ...
Alte articole despre: SUA, bursa, scadere, criza creditelor, piata imobilara, economia mondiala, companii ipotecare
Bancile americane au omis din declaratiile de profit pierderi de 35 miliarde dolari
Bancile si firmele de servicii financiare, care se confrunta cu pierderi record rezultate in urma prabusirii pietei titlurilor ipotecare din Statele Unite, omit din declaratiile de profit operatiuni de writedown in valoare de cel putin 35 miliarde dolari.
Citigroup a inclus o reducere a valorii obligatiunilor bazate pe credite ipotecare de 2 miliarde de dolari in raportul trimestrial inaintat organismului de reglementare a pietei de capital din SUA, pe 2 mai, fara a mentiona aceasta reducere si in declaratia de profit, anunta The Money Channel.
Si pentru ING evaluarile negative incluse in contul de capital s-au ridicat la 3,6 miliarde de euro.
Peste 100 de banci au inclus in declaratiile de profit pierderi din operatiuni de writedown (reducerea valorii contabile a activelor)si pierderi din credite in valoare de 344 miliarde de dolari.
Aceste companii au atras 263 de miliarde de dolari de la fonduri suverane, propriile guverne si investitori publici, in incercarea de a-si consolida capitalul.
Bancile sustin ca majoritatea operatiunilor de writedown incluse in declaratia de profit ar putea fi anulate daca preturile activelor se redreseaza. Faptul ca reducerile de valoare nu sunt incluse in declaratiile de venit nu face decat sa intarzie realizarea pierderilor.
Alte articole despre: pierderi, citigroup, ING, banci americane, declaratie profit, writedown
Un miliard de euro, tranzactii - record in Romania in 2008
Activele romanesti vandute de la inceputul acestui an au atins un nivel-record, de aproape un miliard de euro, in contextul in care pietele financiare locale si internationale resimt efectul crizei creditelor ipotecare declansate in vara lui 2007 in SUA, informeaza Business Standard.
Deprecierea leului si scaderile drastice inregistrate pe bursa, determinate de criza subprime, dar si evolutia nefavorabila a inflatiei si a deficitului de cont curent nu si-au pus inca amprenta asupra situatiilor financiare inregistrate de companiile romanesti, explica bancherii de investitii si jucatorii din piata de private equity, consultati de Business Standard.
Cele mai mari opt tranzactii locale semnate in perioada decembrie 2007-aprilie 2008 depasesc 920 mil. euro, dintre care patru au o anvergura de peste 100 mil. euro fiecare.
Cea mai mare tranzactie a fost semnata de vanzarea Asiban de catre patru banci mari de pe piata - BCR, BRD, Banca Transilvania si CEC - catre grupul francez Groupama, pentru 350 mil. euro, tranzactie estimata sa fie incheiata la finele semestrului unu-inceputul semestrului II.
In topul celor mai mari opt tranzactii, patru au fost derulate de investitori strategici, iar in alte patru s-au implicat fonduri de investitii.
Cea mai mare tranzactie a unui fond este vanzarea retelei de magazine Winmarkt de catre administratorul New Century Holdings, prin fondurile Broadhurst si Ivington, catre italienii de la IDG Group, tranzactie de 182 mil. euro. ...
Alte articole despre: Romania, companii, record, tranzactii, vanzari
Cum se apara de criza un CEO? Neaga tot
In fruntea unei companii care valoreaza zeci sau sute de miliarde de dolari se ajunge probabil la fel de greu ca si la conducerea unei misiuni spatiale a NASA. E nevoie de zeci de ani de pregatire cu rezultate excelente si calitati exceptionale.
Nu este importanta conditia fizica, dar e nevoie de aceeasi pasiune si energie care sa alimenteze dorinta obsesiva a unui CEO de a reusi in fata altora. Succesul poate fi atins, insa, doar daca sunt luate si deciziile potrivite.
Deciziile dificile si luate sub presiune sunt de obicei cele de care depinde pozitia cuiva in cea mai inalta functie. Chiar daca masurile implica reduceri salariale sau de personal ele trebuie luate cat mai rapid si pragmatic pentru a nu afecta compania si clientii ei.
De asemenea, un CEO trebuie sa stie ce vrea si sa nu permita nimanui sa intervina intre el si acel tel. Mai mult, trebuie sa aiba o asemenea incredere in inteligenta lui si a echipei pe care a pus-o la conducere, incat sa respinga cu fermitate orice gand pesimist si suspiciune a celor care pun la indoiala rezistenta sistemului creat de acestia.
Pentru ca orice afacere poate sa se prabuseasca din cauza unui singur zvon negativ, un bun CEO este obligat sa convinga si sa linisteasca pe toata lumea. Daca reprezinta o mare banca, un singur lucru trebuie sa rasune in capul tuturor dupa ce el termina de vorbit: "Banii nostri sunt in siguranta la el".
Optimismul e sanatos, dar nu te salveaza in afaceri
Istoria arata, insa, contrariul. ...
Alte articole despre: criza financiara companii, criza financiara strategii companii, criza financiara Merrill Lynch, criza Citigroup, criza financiara AIG, criza Bear Stearns, criza financiara Freddie Mac, criza financiara Lehman Brothers, criza financiara General Motors, criza financiara Fannie Mae
10 riscuri nevazute ale pietei financiare
Modul in care au aparut crizele financiare arata ca oamenii sunt incapabili sa vada ca ceva nu este in regula in sistemul lor financiar. Chiar daca recesiunile economice din ultimul secol au fost diferite, explicatia lor este aceeasi: toti avem impresia ca o perioada de prosperitate nu poate avea sfarsit.
Bucuria prosperitatii vesnice si succesul nu ne permit totusi sa ne dam seama ca acel lucru care se umfla si creste este de fapt o bula care se poate sparge oricand, iar potentialul urias poate sa dispara la fel de usor ca fondurile nelimitate pe care oamenii le-au bagat in ea.
Economistii au identificat 10 zone riscante, despre care oamenii de afaceri pot crede ca sunt profitabile in acest moment, comenteaza Yahoo Finance.
Economia din China este singura care pare sa nu sufere din cauza crizei globale, bursa chineza crescand tot anul. Multi sunt convinsi ca, in acest timp, cresterea economica a fost sustinuta numai prin fondurile nelimitate oferite de guvern.
Exista temeri ca guvernul de la Beijing umple pur si simplu companiile cu bani, acestea neavand ce sa faca cu ei decat sa ii joace la bursa transformata in cazinou. La fel se intampla, spun analistii, si cu piata imobiliara din China.
Un alt pericol pentru economie este ecologia. Economistii au atras deja atentia asupra riscurilor din spatele politicilor ecologice, care incurajeaza acum investitiile in centrale eoliene si alte afaceri eco-friendly crezand ca ele reprezinta viitorul. De asemenea, ...
Alte articole despre: bula financiara, riscuri piata financiara, investitii riscante, criza economica mondiala
Retrospectiva: Economia lumii traieste cea mai grava criza din 1929
De la "subprime" la recesiune, economia lumii traieste, in prezent, cea mai grava criza din 1929.
Economia mondiala se confrunta cu cea mai grava criza economica si financiara de la Marea Depresiune, de acum 80 de ani, iar guvernele fac eforturi masive ca sa sustina pietele, in contextul in care marile economii ale lumii au intrat in recesiune.
Turbulentele de pe pietele financiare mondiale au inceput in vara lui 2007 cand au fost suspendate de la tranzactionare titlurile a doua fonduri de investitii ale bancii franceze BNP Paribas, din cauza acumularii de credite neperformante.
Imprumuturile cu probleme faceau parte din categoria asa numitelor produse "subprime", prin care bancile acceptau sa dea credite in schimbul unor garantii minime. Bancile americane imprumutasera masiv in astfel de conditii, iar cu timpul, populatia nu a mai putut sa ramburseze creditele.
Problema lipsei de lichiditati cu care au inceput sa se confrunte unele banci, a degenerat in criza de lichiditate in momentul in care tot mai multe banci au inceput sa refuze sa mai imprumute alte banci, de teama ca nu isi vor mai recupera banii.
Criza de lichiditate s-a extins din America in Europa si treptat pe toate marile piete financiare, pentru ca imediat dupa ceea sa loveasca in plin economia reala la nivel mondial.
Falimente, nationalizari salvatoare si tot mai multe ajutoare
Evolutia acestei situatii a inceput sa fie punctata, initial treptat, de falimente si nationalizari. Astfel, in ...
Alte articole despre: criza economica, criza din 1929, actuala criza economica, recesiune, subprime
Cum lupta Guvernele lumii impotriva crizei mondiale?
Guvernele din toata lumea elaboreaza pachete fiscale menite sa ajute economiile nationale sa reziste in fata impactului crizei financiare globale.
Guvernul Australiei a anuntat acordarea unui pachet financiar de 10,4 miliarde dolari australieni (6,8 miliarde dolari), care ar putea fi suplimentat in caz de necesitate. Executivul aloca 1,5 miliarde dolari australieni pentru stimularea sectorului imobiliar si a constructiilor de locuinte, in timp ce ajutorul guvernamental pentru cei ce cumpara o locuinta pentru prima data a fost dublat, la 14.000 dolari australieni.
Guvernele regionale din China vor pune la dispozitie un pachet financiar de 10.000 miliarde yuani (1.464 miliarde dolari), in plus fata de ajutorul de 4.000 miliarde yuani acordat, la inceputul acestei luni, de guvernul central, potrivit televiziunii chineze de stat. Fondurile vor fi utilizate pentru investitii in infrastructura, dar si pentru combaterea scaderii cererii care afecteaza exportul, principalul sector ce sustine industria Chinei.
De asemenea, China va modifica taxa pe valoare adaugata (TVA) pentru a permite companiilor sa-si deduca cheltuielile cu capitalul fix cu 120 miliarde yuani pe an.
Guvernul Coreei de Sud a anuntat un pachet de stimuli economici de minimum 14.000 miliarde woni (9,37 miliarde dolari), ce va include scaderi de taxe, iar banca centrala a Coreei de Sud (Bank of Korea) a injectat deja 1.000 miliarde woni in sistemul financiar prin scaderea ratei dobanzii cheie si achizitia ...
Alte articole despre: guverne, criza financiara, pachete fiscale, stimuli, sustinere economie
- Torturi de divort (Galerie Foto)
- Un pilot care a aterizat de urgenta a salvat toti pasagerii
- Asigurarea de viata nu acopera accidentele de masturbare
- Timisoara intra in Cartea Recordurilor cu cea mai mare lampa din lume
- O forma misterioasa de diabet o condamna la o viata in spital
- Chipul lui Michael Jackson, in ecografia unei gravide
- Mos Craciun vrea prioritate la vaccinul pentru gripa porcina
- Si-a ucis sotia in somn, crezand ca e un intrus
- Morfina accelereaza cresterea tumorilor canceroase
- O banca japoneza isi trimite angajatii acasa pentru a se inmulti
Copyright © 2009 Ziare.com
Informatiile si imaginile stirilor sunt ©Copyright-ul ziarelor din care au fost extrase articolele.
Ziare.com nu este raspunzator pentru continutul lor.