Articole despre "romania risc investitori"
Rezultatele 1 - 15 din 503 (0.176 secunde)
Romania, in topul tarilor cu risc ridicat pentru investitorii straini
Romania se afla pe locul 7 intr-un top al tarilor din Europa Centrala si de Est cu risc ridicat pentru investitorii straini, realizat de Fitch Ratings.
Studiul a analizat riscul pe care ar trebui sa si-l asume un investitor strain in momentul in care isi plaseaza lichiditatile pe o piata emergenta in Europa. Au fost luate in calcul 11 state: Cehia, Ungaria, Polonia, Romania, Estonia, Letonia, Lituania, Bulgaria, Croatia, Macedonia si Serbia.
Factorii luati in consideratie au fost deficitul de cont curent - scaderea apetitului pentru risc si a fluxurilor de capital ingreuneaza finantarea acestor deficite care inainte de criza ajunsesera la niveluri record, dupa cum explica analistii Intercapital Invest -, riscul de finantare externa (riscul de reinnoire a datoriei pe termen scurt si a celei pe termen mediu si lung ajunsa la maturitate) si riscul valutar (deprecierea monedei nationale poate duce la precipitarea starii de instabilitate financiara pentru tarile cu datorie externa mare).
Tarile cu cele mai mari dezechilibre de cont curent, datorii externe si risc valutar sunt vazute ca fiind cele mai vulnerabile. Statele cu cel mai ridicat risc din punct de vedere al finantarii deficitului de cont curent sunt Bulgaria, Letonia, Lituania, Romania si Serbia, iar cele mai putin vulnerabile sunt Cehia si Polonia.
Tarile cu cel mai mare risc valutar dintre statele din Europa Centrala si de Est sunt Bulgaria, Estonia, Ungaria si Letonia. Fitch estimeaza ca datoriile ...
Alte articole despre: Romania risc investitori, risc investitori straini, investitori straini Romania
In ce si-au investit romanii economiile?
Tot mai multi romani isi investesc economiile in fondurile deschise de investitii. Numai in ultimele doua luni, 10% din economiile concetatenilor nostri au fost plasate in fondurile monetare, care investesc cu precadere in depozite la banci si titluri de stat.
Analistii considera ca dintre toate fondurile, aceste sunt cele mai sigure, datorita investitiilor cu grad redus de risc pe care le efectueaza.
"Castigatoarele acestei perioade sunt fondurile monetare. Pentru prima data in Romania, volumele noi atrase de aceste forme de economisire devin consistente, atat in ceea ce priveste numarul de clienti, cat si sumele atrase", a declarat Mihail Ion predesedinte Raiffeisen Asset Management.
Potrivit acestuia, cresterea depozitelor bancare ale persoanelor fizice a fost de aproximativ 1.000 milioane de lei in lunile aprilie si mai 2009 si "probabil va ramane la un nivel comparabil si in iunie".
Majorarea plasamentelor fondurilor monetare in aceeasi perioada a depasit 100 milioane de lei in fiecare luna, ceea ce inseamna aproximativ 10% din economiile romanilor.
"Apar asadar primele semne asupra faptului ca aceste variante de plasament vor dobandi si in Romania o pondere importanta, asa cum se intampla in alte tari ale Europei, unde detinerile de fonduri de investitii reprezinta intre 10 si 20% din averea financiara a unei familiii", este de parere Mihail Ion, presedintele Raiffeisen Asset Management.
Atuurile unei astfel de decizii investitionale constau in ...
Alte articole despre: romani economii investitii, romani depozite banci
Categorie: Investitii personale 799 vizite [ Ziare.com ]
Stolojan: Daca Guvernul Croitoru nu va fi investit, leul risca sa se deprecieze
Prim-vicepresedintele PD-L Theodor Stolojan avertizeaza ca misiunile FMI si CE nu vor putea discuta cu un Guvern care nu are puteri depline, drept urmare Guvernul Croitoru trebuie investit ca Romania sa nu riste deprecierea monedei nationale.
Stolojan sustine ca Guvernul Croitoru trebuie aprobat de parlamentari, deoarce este in interesul direct al romanilor si al Romaniei, informeaza Mediafax.
"Un vot pentru Guvern inseamna un vot pentru interesele Romaniei si ale romanilor, unul impotriva, iresponsabilitatea celor doua partide, PSD si PNL, si o iresponsabilitate care s-ar putea concluziona cu probleme serioase pentru romani, deprecierea monedei nationale, in conditiile in care Guvernul nu trece si misiunile de evaluare ajung la concluzia ca nu pot sa inchida aceste negocieri cu Guvernul Romaniei, pentru ca nu va avea puteri depline", a explicat prim-vicepresedintele PD-L.
Alte articole despre: Teodor Stolojan, apel investi Guvernul Croitoru, Romania risca deprecierea monedei
Tot mai putini investitori sunt atrasi de Romania
Numai 5% din fondurile internationale sunt atrase in plasamente in Romania si Bulgaria. Potrivit unui studiu, oamenii de afaceri care investesc in Europa Centrala prefera Polonia, Cehia, Slovacia si Ungaria.
Oamenii de afaceri se feresc cel mai mult de Romania, Bulgaria, tarile baltice si cele din zona Marii Adriatice, informeaza Evenimentul Zilei.
Studiul realizat de Deloitte arata ca 79% din investitori care se concentreaza asupra Europei Centrale, 8% sunt atrasi de tarile fostei Iugoslavii si doar 5% se intereseaza de Romania si de Bulgaria. Alti 3% vizeaza tarile baltice.
Impresia generala a investitorilor e ca investitiile in regiune au risc prea ridicat. Pe langa deteriorarea accentuata a climatului economic, investitorii se feresc si de asteptarile prea ridicate ale vanzatorilor in ceea ce priveste pretul.
De o imagine mult mai buna se bucura Polonia si Cehia, deoarece au adoptat si au implementat la timp reformele si masurile adecvate situatiei economice. Slovacia este vazuta mai buna dupa ce a aderat la zona euro, lucru care i-a conferit stabilitate si predictibilitate.
Alte articole despre: fonduri internationale Romania, fonduri internationale Europa Centrala, investitii Romania scadere, investitii Europa Centrala
Romexterra Bank: Romania risca sa piarda investitii importante
Romania risca sa piarda investitii importante in 2009 deoarece concureaza acum si cu tarile dezvoltate in atragerea capitalurilor de la investitorii straini, din moment ce activele din Occident s-au ieftinit, considera reprezentantii MKB Romexterra Bank.
"Daca in urma cu 2-3 ani eram deosebit de atragatori, acum suntem in competitie chiar si cu tarile dezvoltate. Pretul activelor lor a scazut la niveluri foarte interesante pentru investitori", a declarat Adrian Mitroi, directorul de strategie al MKB Romexterra Bank si secretar al Chartered Financial Analyst (CFA), citat de Ziarul Financiar.
In acelasi timp, bancherul a mai precizat ca Romania ar putea avea probleme in cresterea formarii brute de capital fix, adica in mentinerea aceluiasi ritm de crestere al investitiilor in cladiri, utilaje, productie, echipamente.
In 2007 si 2008, formarea bruta de capital fix a avut o crestere de peste 25%, conform Comisiei Nationale de Prognoza.
Alte articole despre: Adrian Mitroi, MKB Romexterra, Romania, investitii
Geoana: Romania risca sa fie penalizata de Comisia Europeana
Presedintele PSD Mircea Geoana, a declarat luni, la Timisoara, ca, potrivit Comisiei Europene, Romania va incheia acest an cu un deficit bugetar mai mare decat cel estimat, ceea ce poate face ca, in aprilie 2009, sa demareze procedurile europene de penalizare a tarii noastre.
Conform Pactului de Stabilitate si Crestere in Europa, deficitul estimat de Comisia Europeana pentru Romania este de 3,4-3,6% din PIB, fata de cele 2 procente prognozate pentru acest an, informeaza Agerpres.
"In aceste conditii, Romania ar putea fi pusa in situatia de a plati penalitati de pana la 0,5% din PIB catre Uniunea Europeana. Daca aceasta situatie dezastruoasa economic si macroeconomic se confirma.
Exista un risc sever ca, in conditiile in care si investitiile straine in Romania se vor reduce cu circa 50% in 2009, iar creditarea economiei reale, probabil, va intarzia sa apara, sa putem fi pusi in situatia de a apela la un acord stand-by cu Fondul Monetar International, cu toate neplacerile si constrangerile pe care le cunoastem din trecut, in relatia cu aceasta institutie financiara internationala", a spus liderul PSD.
Geoana a mentionat ca in prezent asistam la o prabusire a colectarii veniturilor la bugetul de stat, estimarile formatiunii sale indicand o colectare de doar 75% din totalul de venituri la buget prognozate initial de guvern.
Presedintele social-democrat, Mircea Geoana, a intreprins, luni, o vizita la Timisoara, pentru a-l sustine pe candidatul PSD la un fotoliu de ...
Alte articole despre: Mircea Geoana, Romania, penalizare, Comisia Europeana, deficit bugetar
Categorie: Alegeri parlamentare 2008 520 vizite [ Ziare.com ]
UE: Economia foarte performanta a Romaniei risca supraincalzirea
Desi Romania a inregistrat o crestere economica puternica, avizul Consiliului UE privind programul de convergenta actualizat al Romaniei pentru perioada 2007-2010 denunta o economie care "da semne clare de supraincalzire".
In plus, estimarea Bucurestiului in legatura cu cresterea PIB pentru 2008-2009 este "oarecum optimista", se mai arata in document.
"Romania a inregistrat o crestere economica puternica, de ordinul a 6,5 % in medie anual, intre 2003 si 2006. Cu toate acestea, economia sa foarte performanta da semne clare de supraincalzire, prezentand un deficit extern ridicat si in crestere (estimat la aproape 13 % din PIB in 2007) si o reducere a finantarilor provenite din ISD (investitii straine directe)", informeaza avizul Consiliului.
Pe de alta parte, Comisia Europeana estimeaza pentru anul 2008 o crestere economica de 5,9% si de 5,8% in 2009.
Drept semne ale supraincalzirii, CE nominalizeaza deficitul tot mai ridicat de forta de munca, cresterea puternica a salariilor si dezvoltarea rapida a imprumuturilor contractate de gospodarii.
Alte articole despre: economie, CE, Romania, supraincalzire, PIB
Topul celor mai bune investitii
Romanii care si-au constituit depozite la banci in perioada decembrie 2008 - ianuarie 2009 au beneficiat de dobanzi foarte ridicate, care au atins chiar pragul de 18%, ceea ce inseamna 1,5% pe luna.
Acest randament nu a mai fost depasit in aceasta perioada decat de cateva dintre actiunile unor companii cotate la bursa autohtona, dar aici riscul investitiei si volatilitatea sunt foarte mari.
Pe de alta parte, investitia directa in obligatiuni de stat sau obligatiuni corporative reprezinta o varianta interesanta, unele achizitii putand aduce un randament de aproape 20% pe an.
Partea proasta este legata insa de modul de achizitionare, care este destul de complicat pentru simplii investitori, iar bancile comerciale sunt cele care fac jocurile pe acesta piata.
In schimb, o optiune mai simpla o constituie fondurile deschise de investitii, care, in prima jumatate a lunii ianuarie, au inregistrat cresteri importante de randamente.
Cel mai bun randament pe primele doua saptamani din ianuarie l-a avut fondul de actiuni Omninvest, cu un plus de 6,20%, urmat de fondul Omnitrust, cu o crestere de 6,07% si Active Dinamic cu o apreciere de 5,97%.
Dintre fondurile diversificate, cea mai buna performanta a avut-o Zepter Mixt, cu o crestere de 3,61%, urmat de BCR Europa Mixt cu 2,32% si Raiffeisen Benefit, cu o apreciere de 2,30%.
Europa Obligatiuni a asigurat un profit de 3,66%, pe fondul deprecierii masive a monedei nationale in raport cu euro.
Zepter ...
Alte articole despre: top investitii, randament fonduri investitii
Categorie: Investitii personale 2489 vizite [ Ziare.com ]
Opinii: D-lor politicieni, sunteti constienti cat rau faceti poporului roman?
Romania este aproape in stare de faliment, nu are bani sa plateasca pensiile si salariile, cat despre investitii, ce sa mai vorbim...
Acordurile cu organismele financiare internationale stau sub semnul intrebarii din cauza instabilitatii politice, a absentei unor interlocutori valabili, care sa aiba si parghiile necesare pentru indeplinirea conditiilor din acord.
Patru erau conditiile esentiale cerute de FMI: legea salarizarii unice, legea pensiilor, legea raspunderii fiscale si legea bugetului de stat pe 2010. Pe langa acestea, incadrarea in deficitul bugetar de 7,3% in 2009, reducerea cheltuielilor bugetare si alte cateva.
Statutul guvernului demis nu-i permite sa faca rectificari bugetare, sa trimita in parlament legea bugetului pe 2010, iar Curtea Constitutionala a amanat pana dupa alegerile prezidentiale analiza legilor reclamate, asumate de guvernul PD-L-PSD si cerute de FMI. Semnalele de la echipele FMI si UE, aflate in tara, arata ca in aceste conditii nu putem spera la cele 3 miliarde de euro, care ne-ar fi trecut cu bine de lunile noiembrie si decembrie. In mod cert, transa de la UE nu mai poate fi acordata anul acesta.
Cum de-am ajuns aici?
Intr-o tara binecuvantata de Dumnezeu cu teren agricol, oportunitati de turism la munte si la mare, cu pozitie geostrategica importanta, cu rezerve enrgetice, cu subsol bogat in materii prime, cu forta de munca plecata in bajenie prin alte tari, am ajuns datori vanduti, cu o datorie publica de circa 45 miliarde ...
Alte articole despre: Stefan Vlaston, Romania stare faliment, fmi
Afla cum poti scapa de riscul valutar la creditele in euro
Daca ai luat un credit in euro, dar ai salariul in lei, poti scapa de riscul valutar prin cumpararea, respectiv vanzarea de contracte futures pe aceasta moneda la bursa din Sibiu.
"Un cetatean care are de platit lunar 1.000 de euro la banca si considera ca euro va creste peste 4,3 lei va cumpara 3 contracte futures la Sibiu pe scadenta decembrie 2009, 3 contracte pe scadenta martie 2010 respectiv inca 3 contracte pe scadenta iunie 2010", spune Teodor Ancuta, presedintele bursei din Sibiu (SIBEX), potrivit Cotidianul.
"Pentru cumpararea celor noua contracte, el va depune o marja de 20 de euro pentru fiecare contract. Daca peste o luna, sa spunem, cursul EUR/RON va fi de 4,4 lei, el va vinde unul dintre contracte la Sibiu si va primi in cont marja si diferenta de la 4,3 lei la 4,4 lei", a mai spus Teodor Ancuta.
De la inceputul lui 2009, cursul EUR/RON s-a majorat cu 5,32%, iar daca pe 5 ianuarie un euro era cotat la 4,2096 lei, pe 3 septembrie acesta era evaluat de BNR la 4,2442lei, astfel, prin contractele futures de la Sibiu pe cursul EUR/RON romanii cu imprumuturi in euro ar fi scapat de majorarea de 5,32%.
Alte articole despre: risc valutar credit euro, credit euro, curs euro leu
Categorie: Investitii personale 567 vizite [ Ziare.com ]
Sute de romani depun bani, zilnic, la fondurile monetare
Sute de romani depun zilnic bani la fondurile monetare. Acestea sunt instrumente ale pietei de capital care ofera randamente mai mari decat depozitele bancare, dar au si un risc mai mare.
"Randamentele atractive si stabilitatea fondului Raiffeisen Monetar sunt intelese acum de un numar din ce in ce mai mare de investitori. Astfel, numarul subscrierilor noi a depasit 300 pe zi, mai mult decat triplu comparativ cu volumul de acum trei luni si de zece ori mai mult decat la inceputul anului", a declarat Madalina Teodorescu, directorul executiv al Ariei vanzari retail si distributie a Raiffeisen Bank.
Potrivit acesteia, chiar si investitorii care initial au fost mai circumspecti si au plasat sume mici au revenit si si-au majorat investitiile. Aproximativ o treime dintre investitiile sub 250 lei au fost majorate la o medie de peste 6.000 lei in decurs de mai putin de trei luni, conform sursei citate.
Astfel ca fondurile administrate de Raiffeisen Asset Management au atras cel mai mare volum al subscrierilor din piata in primul semestru al acestui an. In prezent, totalul activelor administrate de companie a depasit echivalentul a 100 milioane euro.
Fondurile administrate de Raiffeisen Asset Management au fost cele mai vandute fonduri de investitii din Romania in primul semestru al anului 2009, atragand peste 250 milioane lei de la investitori, ceea ce reprezinta aproximativ 40% din subscrierile nete din piata.
Raiffeisen Asset Management administreaza in prezent ...
Alte articole despre: depuneri fonduri monetare, investitii fonduri monetare
Categorie: Investitii personale 663 vizite [ Ziare.com ]
La 20 de ani de la Revolutie, romanii sunt inca novici in relatia cu bancile
Simplitatea este regula de baza pentru romani, cand vine vorba de contractarea unor servicii si produse din partea bancilor.
Departe de complexitatea sistemului bancar din Occident, in Romania clientii se complica extrem de rar cu alte produse in afara de cele mai mult sau mai putin necesare, cum ar fi un cont bancar, asigurari sau cate un credit.
De asemenea, angajatii romani trebuie sa apeleze la institutiile bancare si pentru pensiile private obligatorii (pilonul II). Astfel, acest produs este unul dintre principalele achizitionate de romanii cu un loc de munca.
Potrivit reprezentantilor bancilor, cel mai vandut produs este contul curent. "Acestuia ii poate fi atasat un card si o descoperire de cont si/sau un credit de consum. Dar combinatia frecventa este cont curent-card-descoperire de cont", a declarat Rozaura Stanescu, directorul executiv delegat al departamentului de strategie si marketing in cadrul BRD-Groupe Societe Generale, pentru Business Magazin.
Astfel, diviziile bancare ale institutiilor financiare inregistreaza cel mai mare succes in Romania, in timp ce asigurarile si fondurile de pensii au, deocamdata, putini clienti, cu exceptia pilonului II de pensii, care a atras peste 4,7 milioane de participanti.
Asigurarile de viata, achizitionate fortat
Cu siguranta, romanii nu cred ca poate fi pus un pret pe propria viata. Prin urmare, asigurarile de acest tip nu pot fi vandute de banci prea usor. In cele mai multe cazuri, institutiile ...
Alte articole despre: cont curent, produse banci Romania, asigurari viata Romania
Categorie: Investitii personale 883 vizite [ Ziare.com ]
Tariceanu acuza Guvernul ca Romania a ajuns in spatele Bulgariei
Fostul premier Calin Popescu Tariceanu sustine ca actualii guvernanti "orbecaiesc fara nici un plan economic anticriza", iar rezultatul este ca Romania a ajuns in spatele Bulgariei.
"Este trist faptul ca incet-incet Bulgaria ne-o ia in fata. In 2007, am vorbit despre sansa Romaniei de a ajunge a saptea putere economica din Europa. Era o sansa reala. Romania avea cea mai mare crestere economica din Europa, nivelul investitiilor era unul record, reusisem sa depasim PIB-ul Ungariei. Astazi, Romania risca sa ajunga pe ultimul loc in Europa, asta daca nu suntem deja pe ultimul loc", scrie Tariceanu pe blog.
Argumentele fostului lider PNL sunt legate de informatiile aparute in presa. Astfel, recent premierul Bulgariei, Sergei Stanishev, a anuntat o scadere a pretului la gaze de 33%, in conditiile in care "la noi Boc se lauda cu o scadere de 5%".
Iar comparatia nu se opreste aici. "Bulgaria nu s-a imprumutat de la FMI. Romanii sunt datori vanduti cu peste 13 miliarde. (...) Traian Basescu promitea atunci ca imprumutul de la FMI va fi o plasa de siguranta. Astazi, la nici trei luni, Basescu le spune romanilor ca plasa de siguranta s-a rupt si ca Romania este in recesiune", mai scrie Tariceanu.
"La noi, cei de la guvernare orbecaiesc fara nici un plan economic anticriza. Guvernul bulgar are un astfel de plan. Nu stiu cat este de bun. Dar diferenta este evidenta. Romania este ca o corabie fara carma, in timp ce vecinii nostri au macar o directie", mai crede fostul premier. ...
Alte articole despre: tariceanu romania putere, Tariceanu guvern Boc, tariceanu Romania Bulgaria
Romanul isi aminteste de asigurarea casei doar la cutremur si inundatii
Doar intre 10 - 20% dintre romanii care au in proprietate o locuinta s-au gandit sa si-o si asigure, potrivit unor estimari ale companiilor din domeniu.
Cu toate acestea, asigurarea locuintei nu costa foarte mult. La pretul mediu de 50.000 de euro pentru un apartament, un proprietar nu ar plati decat 0,12 - 0,25% din valoarea sa, adica intre 60 - 125 de euro pe an.
Impartit pe parcursul intregului an, o asigurare ar costa doar intre 5 si 10 euro pe luna, potrivit unui calcul realizat de Ziarul Financiar.
Potrivit reprezentantilor industriei de asigurari, un procentaj normal de asigurari de locuinte ar fi de 80%.
"Acum patru-cinci ani, gradul de cuprindere in asigurare era sub 10%, iar acum este undeva peste 20%. Este prea putin, normal ar fi ca minimum 80% din case sa aiba asigurare", a declarat Catalin Stroe, directorul de vanzari al Asirom.
Numarul mic de astfel de asigurari are la baza sistemul folosit pana in 1996, cand asigurarea era obligatorie si se platea in acelasi timp cu impozitul. "Oamenilor le-a ramas impresia ca, daca platesc impozit, au si asigurare", a spus reprezentantul Asirom.
Printre explicatiile date de specialisti pentru numarul mic de case asigurate se numara si cultura romanilor si credinta acestora ca, in cazul unui dezastru natural, statul le va da, pur si simplu, banii de care au nevoie pentru a-si reconstrui locuintele, asa cum a si facut dupa inundatiile din ultimii ani.
Oferte la asigurarea locuintei
Pe de alta ...
Alte articole despre: asigurari locuinte Romania, nivel asigurari locuinte, cutremur Romania, cutremur 25 aprilie
Categorie: Investitii personale 742 vizite [ Ziare.com ]
Romanii au dobanzile cele mai mari la credite ipotecare
Nivelul dobanzilor percepute de bancile comerciale din Romania pentru creditele ipotecare depaseste chiar si de doua ori costurile similare aferente imprumuturilor de acelasi gen acordate de institutiile financiare din regiune.
Primele de risc, dobanda de politica monetara si nivelul rezervelor minime obligatorii in valuta, toate situate la niveluri foarte ridicate, sunt cele mai importante elemente care fac imprumuturile ipotecare din Romania de doua ori mai scumpe decat cele din Polonia, scrie Financiarul.
"Rezerva minima obligatorie la creditele in valuta, de 40%, a fost un element important in stabilirea dobanzii. Desi acum lucrurile se mai relaxeaza, ea va ramane si in continuare mare, comparativ, spre exemplu, cu Ungaria, unde este 2%. Oricum, la creditele ipotecare, riscul analizat este un factor de stabilire a preturilor", considera Lucian Anghel, economistul sef al BCR.
Costurile crediteleor ipotecare oferite de bancile din Ungaria, Polonia si Romania erau similare in iunie 2008, dar acestea au evoluat diferit in ultimele trimestre in cele trei state est-europene.
Astfel, in ianuarie 2009, dobanda medie anuala pentru imprumuturile ipotecare denominate in euro din Romania ajunsese la 11,30%, dupa ce au inregistrat o crestere cu 3,3% in ultimele 12 luni.
In comparatie, dobanda medie anuala pe intregul sistem bancar din Polonia se cifra in februarie la 5,4%, fiind una dintre cele mai mici din regiunea Europei Centrale si de Est, dupa ce a scazut cu 1,4 ...
Alte articole despre: credite ipotecare, dobanzi, Romania, Polonia, Ungaria
Categorie: Investitii personale 1041 vizite [ Ziare.com ]
- Romania, in Cartea Recordurilor pentru ... cel mai mare monument dedicat cepei
- Premiu de 1 milion de dolari la loto, nerevendicat
- Considerat in coma timp de 23 de ani, un belgian a fost tot timpul constient
- Nu-l pupa pe Mos Craciun, ar putea avea gripa porcina!
- Twitter, echivalentul cocainei pentru internauti
- Orice pentru a vinde (Galerie Foto)
- Torturi de divort (Galerie Foto)
- Un pilot care a aterizat de urgenta a salvat toti pasagerii
- Asigurarea de viata nu acopera accidentele de masturbare
- Timisoara intra in Cartea Recordurilor cu cea mai mare lampa din lume
Copyright © 2009 Ziare.com
Informatiile si imaginile stirilor sunt ©Copyright-ul ziarelor din care au fost extrase articolele.
Ziare.com nu este raspunzator pentru continutul lor.